大国货币史
2016-11-01 23:45:46 来源： 作者：
近日，IMF宣布将人民币纳入特别提款权（SDR）货币篮子，成为中国经济融入全球金融体系的一个重要里程碑。在新的SDR货币篮子中，人民币将占到10.92%的权重，超越日元与英镑，紧随美元和欧元，成为其中第三大储备货币，成为人民币挑战美元霸权的重要转折点。
综观大国历史，一个国家的兴衰无不伴随着本国货币的升值和贬值。从西班牙的黄金时代到英镑的金本位，再到美元和人民币的角逐，谁控制了国际货币，就控制了世界霸权。
西班牙帝国：兴也黄金，亡也黄金
马克思有句名言:资本来到人间,从头到脚,每个毛孔都流着肮脏的血。这句话形容西班牙帝国的崛起并不为过。西班牙作为人类历史上第一个全球性的殖民帝国，曾从殖民地掠夺了大批的黄金白银运往欧洲，使欧洲实现了资本的原始积累，开启了资本主义时代的先河。
西班牙殖民者通过开矿，首先掠夺的是金银一类贵金属。据统计，在殖民统治的300年间，西班牙从拉丁美洲掠夺了约二百五十万千克黄金和一亿千克白银。葡萄牙把巴西看成是其国库的主要财源。
为攫取巴西的宝藏，它在矿区设置了直接听命于里斯本“海外事务院”的矿业管理处，并规定所有采金者均须将所得黄金的1/5上缴王室。1700—1801年，开采的黄金达1000吨。西班牙和葡萄牙还从拉美殖民地热带和亚热带的经济作物中榨取财富，例如从蔗糖生产中取得的利润要比从金矿和金刚钻矿取得的利润大十倍。
但是西班牙的金银并没能完成发展资本主义所需的资本原始积累，因为这批金银流入了君主和贵族们的手中，并未流入民间，于是就没能发展出资产阶级，整个国家的体制没有因为贵金属的流入而发生任何推进，未能向资本主义国家方向发展。
西班牙从海外搜刮贵金属的行为，仅仅是“资金的积累”。而这种积累，导致的后果是很有害的：宫廷奢华成风，而西班牙彻底放弃了工商业的发展，工商业日益萧条。可以说，贵金属（可以等同于财富）的增加没能给西班牙带来任何真正的益处；相反，这些黄金白银腐化了它的王室，摧毁了它的产业，彻底地动摇了这个帝国的根基。
在赢得美洲大片土地和如山的金银后，西班牙的贵族统治阶级急剧腐败。英法荷通过货币革命和实行重商主义成功地发展了本国经济。而西班牙采取的措施竟然是下令禁止本国商品出口到殖民地，直接扼杀了本国的制造业，使得金银大量流入西欧。
更可怕的是，西班牙帝国在欧洲连年征战，四处树敌，造成国库空虚，负债累累。为弥补财政赤字，税收负担不断加重，人民群众的不满和离心主义情绪日增。从拉美运回的黄金白银被海盗掠夺或通过贸易方式流入英、法等国，促进了这些国家的经济发展，而西班牙却因工农业竞争力低而日趋衰落。
英镑与金本位制
“货币天然不是金银，但金银天然就是货币”，17世纪的中国金银仍然是流传最广的货币，但同时期，英镑已经开始发端。在当时，欧洲各个国家面临一系列的战争威胁，如何为战争进行筹款成为重要问题。
英国“光荣革命”后，私营属性的“英格兰银行”成立，成为为英国此后百年战争筹款的最大保障。这个最初由1286个伦敦商人组成的股份制银行当时以8%的利息贷款给国王用以维持战争开销，而事实证明英国在此后的战争中总是获得丰厚的回报，对于银行来说，无疑这是一本万利的事情。
1694年英格兰银行开始发行纸币，英镑由此诞生。然而此时英镑还不能被称之为真正意义上的货币，从而取代黄金的作用，作为英镑发展史中最为重要的一环，“金本位”制度的出现，才使得英镑真正走向世界。
1816年，英国通过了《金本位制度法案》，从法律的形式承认了黄金作为货币的本位来发行纸币。1821年，英国正式启用金本位制，英镑成为英国的标准货币单位，每1英镑含7.32238克纯金。
所谓金本位制，就是以黄金作为本位币的货币制度，在该制度下，各国政府以法律形式规定货币的含金量。这一制度的典型特点就是自由铸造、自由兑换及黄金自由输出和输入：各国之间不同的金铸币按各自含金量形成固定比较，建立比较稳定的国际货币联系，并允许黄金在国际间自由流动。
金本位的确立，加上英国当时的经济实力，逐渐通过战争和殖民扩张确立的海上霸权和自由贸易政策，奠定了英镑的霸主地位，世界货币进入了英镑时代。到20世纪初叶，英镑一直是资本主义世界最重要的国际支付手段和储备货币。
第一次世界大战后，各国纷纷停止了金币铸造和纸币与黄金之间的兑换，也禁止黄金输出和输入，这就从根本上破环了金本位制赖以存在的基础。而战争也使得“日不落帝国”经济出现严重衰退，英镑的国际储备货币地位趋于衰落，并最终逐渐被美元所取代。
为防止黄金外流，英国在1931年大萧条时期放弃金本位制。因为“英镑情结”，如今英国仍游离在欧洲货币联盟外。
实际上，美国的国民生产总值和经济规模，早在19世纪未就己经超越大英帝国了。1894年，美国工业产值跃居世界首位，相当于英国的两倍。第一次世界大战开始前的1913年，美国的GDP总量占全球比重约在32%，工业制造占全球40%。
第二次世界大战后，美国经济实力急剧增长，并成为世界最大的债权国。美国的黄金储备从1938年的145.1亿美元增加到1945年的200.8亿美元，约占世界黄金储备的59%。
然而直到1943年，英镑仍是世界主要储备货币之一，国际贸易40%左右用英镑结算。如何建立起有利于美国的新国际货币体系和世界经济格局，最终以美元取代英镑成为新的世界货币，成了当时美国总统罗斯福深思熟虑并要及时解决的问题。也就是在这样的背景下，美国精心设计的“布雷顿森林协定”出台。布雷顿森林协定的确立，标志着世界货币开始进入美元世纪。
英德的假钞战争
将假钞作为一种战争武器并不新鲜。事实上，二战期间英国最先建立了自己的造假队伍“A”技术小队，但他们的工作被限制在伪造护照、文件、邮票和伪装用品的制造上，从来没有进行过大规模的假钞运作。
在战场上，对敌人的仁慈就是对自己的残忍。英国很快尝到了苦果。德国的刑警长官亚瑟首先提出制造假钞的建议。1939年9月，这一提议得到保安负责人海德里希的支持。之后，海德里希发布了一份最高机密文件，正式宣告行动开始。
生产假英镑是非常困难的。战前发行的英镑拥有精美的细节：委任专人设计的大不列颠墨印，很有质感的亚麻纸覆盖层，以及非常复杂的序号计数系统等。尽管如此，1940年末，德国人终于将一包试验性纸币送进了瑞士银行进行兑换，纳粹生产的纸币被当作真钞，顺利过关。于是，第三帝国开始投入了大量的“生产”。
1941年初，德国纳粹党卫军少校亚尔弗列德负责生产的假钞在所有德占区被买卖和兑换。亚尔弗列德更重大的使命是使假钞在全英国流通，加速提高通胀率，风暴式地袭击英国经济。
1942年6月，本哈德建议采用纳粹最容易控制的资源：犹太囚犯。这个阴谋命名为“本哈德行动”。本哈德遍走集中营，挑选出134名犹太籍囚犯，组成一支技术精湛的造假队伍。整个囚禁期间，印刷工人们有时会冒着巨大的风险在纸币的印制上做小破坏，从而使银行出纳可以轻松地识别出假钞。1944年末，印刷工人们甚至进行过罢工。
1944年12月，战局对德国极为不利。几周后，造假车间遭到废弃，所有的印刷工人被迁到山区，进入奥地利境内的阿尔卑斯地区。收音机里的报道证实盟军距离这里只有几天的时间了，囚犯们被命令毁掉所有的证据和线索。印刷工人们工作了三天三夜，焚毁一摞摞的纸币，摧毁印刷机器。
德国的假钞工业完成了相当高的份额。估计仅在高峰期，一个月生产的假钞总额就超过了八百万英镑。这一时期，柏林制造的英镑比英国伦敦制造的还要多。这里已经成为第三帝国的“英格兰银行”。
假钞被用作很多关键性纳粹行动的活动资金。大胆营救墨索里尼的行动是用“本哈德”纸币支付的。很多年里，德国将假钞花在巴尔干地区军事方面的坚定支持者身上：大笔的贿赂，非法艺术品的交易，购买大宗的货物，以及其他各种层次的交易。当同盟国接近德国时，“本哈德”纸币成功的在几家大型纳粹银行里开设了账户，资助纳粹分子逃往南非和其他地方。
1944年，先期到达阿尔卑斯山区的苏联军队在解放了那里的印刷工人之后，才真正发现假钞行动的数量及规模。一名印刷工人计算整个行动生产了大约价值一亿三千五百万英镑的假钞。虽然这极有可能低估了假钞的总体价值，但这一消息依然让世人震惊。假钞极大地动摇了人们对英镑的信任。截至1945年，三分之一强的英镑是假钞！
美元：从辉煌到衰落
1792年，美元在13个殖民地形成了货币区，而美国在当时只是一个拥有400万人的国家。发展到19世纪末，它已变成世界上最强大国家。到1914年第一次世界大战爆发时，美国的经济总量大于其余三个最大的国家:英国、德国、法国，甚至它们的总和，这使得美元的地位日益突出。
一战中，欧洲国家的黄金流入美国购买战争用品。美国联邦储备银行将这些黄金作为法定货币导致了通货膨胀。从1914年到1920年美国的价格水平翻了近一倍。后来美国联邦储备银行决定治理通货膨胀，试图使价格恢复到原来的水平。
接下来便是一段通货紧缩时期，价格水平在1920年一年内便从200降到140，下降了30%，这是美国历史上最大的通货紧缩。虽然金本位体系的35年是自由资本主义繁荣昌盛的"黄金时代"，固定汇率制拥有保障国际贸易和信贷安全，方便生产成本核算，避免了国际投资风险的优点。然而，严格的固定汇率制使各国难以根据本国经济发展的需要执行有利的货币政策，经济增长受到较大制约。在二战期间，国际货币体系更是乱成一团。为了解决这种混乱的状况，1943年，美国财政部官员怀特和英国财政部顾问凯恩斯分别从本国利益出发，设计战后国际货币金融体系，提出了两个不同的计划，即"怀特计划"和"凯恩斯计划"。
"怀特计划"主张取消外汇管制和各国对国际资金转移的限制，设立一个国际稳定基金组织发行一种国际货币，使各国货币与之保持固定比价，也就是基金货币与美元和黄金挂钩。会员国货币都要与"尤尼它"保持固定比价，不经"基金"会员国四分之三的投票权通过，会员国货币不得贬值。而"凯恩斯计划"则从当时英国黄金储备缺乏出发，主张建立一个世界性中央银行，将各国的债权、债务通过它的存款账户转账进行清算.
第二次世界大战末期，意大利已经投降，德国在东线转为战略防御，日本已经失去了在太平洋地区进行大规模战役的能力，他们的国内经济更是接近崩溃;而英国和法国的经济实力在战争中也遭受严重破坏;苏联的状况也同英法一样，第三个五年计划还未完成就遭到法西斯纳粹德国的侵略;唯有美国在战争中发了财，经济得到空前发展。
黄金源源不断流入美国，1945年美国国民生产总值占全部资本主义国国民生产总值的60%，美国的黄金储备从1938年的145.1亿美元增加到1945年的200.8亿美元，约占世界黄金储备的59%，相当于整个资本主义世界黄金储备的3/4，这使它登上了资本主义世界盟主地位。在这种形势下，二战后形成了以美元为中心的国际货币体系。
1944年7月，在第二次世界大战即将胜利的前夕，二战中的44个同盟国在英国和美国的组织下，在美国新罕布什尔州的[布雷顿森林村(Bretton Woods)一家旅馆召开了730人参加的"联合和联盟国家国际货币金融会议"，通过了以美国财长助理怀特提出的怀特计划为基础的《国际货币基金协定》和《国际复兴开发银行协定》，总称布雷顿森林协定，从此开始了布雷顿森林体系。
美元在国际货币体系中的这种霸主地位给美国带来了巨大的利益。首先，它使美国可以不受限制地向全世界举债，但其偿还债务却是不对等的或者干脆是不用负责任的。因为它向别国举债是以美元计值的，它可以让印钞厂毫无节制得加印美元，即便造成美元贬值，也能减轻其外债负担，又可刺激出口，改善其国际收支状况。
此外，由于美经济实力雄厚，投资环境比较稳定，在美投资能带来较多利润，因此，许多人都想在美投资。而大量流通性美元资金的到来，使其利率下降，弥补财政赤字的成本得到压缩。另外，在通常情况下，当一个国家的国际收支出现逆差时，一般要进行经济政策的调整。而美国却不必这样做，因为美元是国际货币，当美国出现外贸逆差时，美政府可通过印刷美钞来弥补赤字，维持国民经济的平衡，而将通货膨胀转嫁给其他国家。这正是战后的美国虽经历了数十年的高额财政赤字却依然能保持经济状况稳定的主要原因。
再有，还可以使美国获得巨额的铸币税。铸币税原是中世纪西欧各国对送交铸币厂用以铸造货币的金、银等贵金属所征的税;后来指政府发行货币取得的利润(等于铸币币面价值与铸币金属币价的差额)。在金本位崩溃之后，以纸币为基础的信用本位取代了金本位;美元代行国际货币职能，给美国带来了巨大利益。当一张毫无价值可言的纸币被国家印制出来时，铸币税就等于这张纸币所能购买到的社会产品价值，中间的差额即为美国的"铸币税"。美国由此得到每年大约250亿美元的巨额铸币税收益，二战以来累计收益在二万亿美元左右。
1948年，美国拥有全世界70%的货币性黄金储量。而随着日本和西欧经济复苏和迅速发展，美国的霸权地位不断下降，美元加剧了黄金供求状况的恶化，在20世纪50年代与60年代，美国为发展国内经济及对付越南战争造成的国际收支逆差，又不断增加货币发行，这使美元远远低于金平价，使黄金官价越来越成为买方一相情愿的价格。
美国的黄金储备从1948年的7亿盎司降到1970年的2亿5千万盎司，有近三分之二黄金储备流失了，进一步增加了美元的超额供应和对黄金的超额需求。加之国际市场上投机者抓住固定汇率制的瓦解趋势推波助澜，大肆借美元对黄金下赌注，导致固定汇率制彻底崩溃。尽管美国政府为挽救美元采取了许多应急措施，都未能奏效。由于美国黄金储备面临枯竭的危机，最终不得不放弃美元金本位，失去了其等同黄金的特殊地位。
人民币：美元的替代者
1948年，随着人民解放战争的顺利进行，分散的各解放区迅速连成一片，为适应形势的发展，亟需一种统一的货币替代原来种类庞杂、折算不便的各解放区货币。为此，1948年12月1日，在河北省石家庄市成立中国人民银行，同日开始发行统一的人民币。当时任华北人民政府主席董必武同志为该套人民币题写了中国人民银行行名。
首批人民币刚刚印出，票样就立即被送到了西柏坡，由董必武面交毛泽东审阅。毛泽东对崭新的人民币赞不绝口，兴奋地说：“人民有了自己的武装，有了自己的政权，现在又有了自己的银行和货币，这才真正是人民当家作主！”
1948年12月7日，《人民日报》发表社论：“我们解放区的货币正在配合着战争的胜利，迅速扩张它的流通范围，并把蒋币驱逐到它的坟墓里去。”中国人民银行的成立和第一套人民币的发行，如东方天际一抹朝霞，预示着新中国的红日即将喷薄而出。
人民币发行后，逐步扩大流通区域，原各解放区的地方货币陆续停止发行和流通，并按规定比价逐步收回。1949年初，中国人民银行总行迁到北平（今北京），各省、市、自治区相继成立中国人民银行分行，至1951年底，人民币成为中国唯一合法货币，在除台湾、西藏以外的全国范围流通（西藏地区自1957年7月15日起正式流通使用人民币）。
统一发行人民币是为迎接全国解放采取的一项重大措施，它清除了国民党政府发行的各种货币，结束了国民党统治下几十年通货膨胀和中国近百年外币、金银币在市场流通买卖的历史，促进了人民解放战争的全面胜利，在建国初期经济恢复时期发挥了重要作用。
从人民币创制至今，已经成功发行了五套人民币，人民币购买力和面额的变化，成为中国经济的缩影。
作为经济大国，人民币的发行流程十分严格。中国人民银行设立人民币发行库，在其分支机构设立分支库保管人民币发行基金。人民币发行基金是指由制钞厂解缴、中国人民银行保管的未进入流通领域的人民币，发行基金的调拔按中国人民银行的规定办理。
人民银行的货币发行主要通过普通银行的现金收付业务活动实现。商业银行存取款必须在人民银行开立存款户。当商业银行基层行处现金不足时，商业银行应填写现金支票，到当地人民银行在其存款账户余额内提取现金，于是人民币从发行库转移到商业银行基层行处的业务库，这意味着这部分人民币进入流通领域。当商业银行基层行处的现金超过其业务库库存限额时，商业银行应将超过的部分填制现金交款单，送交人民银行。该部分人民币进入发行库，意味着退出流通领域。
目前在国际社会看来，中国拥有近4万亿美元的储备——这是重商主义贸易政策带来的丰厚累积——因此中国拥有充足的筹码，可以要求在树立货币新秩序的过程中拥有领导地位。
中国会不会有朝一日也让人民币和黄金挂钩，就像英国1821年时做的那样呢？从中国的储备来看，有能力做到这一点，而且如果将来有事实证明，美元是一种价值不可靠的储备的话，人民币在国际上地位最终或超越美元。