外汇监管牌照之英国FCA监管牌照及其申请要求等内容概述

英国FCA，即Financial Conduct Authority，是英国金融行为监管局的简称。它成立于2013年，负责监管银行、保险、经纪商等投资金融机构，它的成立旨在让民众加强对金融制度的了解和金融交易的收益和风险的了解，监督市场参与者合法运营，防范和打击金融犯罪，在维护投资市场正常、公平、健康、持久的发展上发挥着重要作用。

 

英国FCA注重在公司的限制与消费者权利之间取得合理平衡，特别是投资者的权益保护，具体体现在以下三个方面：

 

1.拥有英国FCA牌照的投资公司，若是提供零售业务，必须加入FSCS（英国金融服务补偿计划）。该金融补偿计划对每个投资者拥有最高高达5万英镑的保险保障。一旦经纪商被FCA判定为无法偿还债务时，FSCS就会启动补偿程序，以尽力补偿投资者的交易资金；

 

2.受到FCA牌照监管的金融机构或公司的客户投资资金都是进入到托管银行的，根据相关法规，若托管银行破产，交易资金只要是在8.5万英镑以内的，将100%赔偿；

 

3.投资者有向金融申诉服务公司提交投诉的权利。

 

可以申请英国FCA行业的申请者的范围比较广，包含但不限于金融商业银行、投资机构或理财人、保险行业、债权发行机构及期货交易机构等。同时，英国FCA保证金门槛要求是监管牌照中相对较高的。

 

可申请FCA的公司有：

 

1.英国本土金融机构或公司；

 

2.在英国有实际经营的金融机构或公司；

 

3.需雇佣专业人员，设立公司董事和股东；

 

4.交足保证金和申请费用；

 

5.加入金融服务补偿计划：赔偿最高限额5万英镑；

 

6.遵守反洗钱调理、支付服务条例、电子货币条例等相关条款。

 

英国FCA的监管牌照，可包含四大类：欧盟牌照（EEA Authorised）、AR牌照（Appointed representative）、支付牌照、全牌照（Authorised）。

 

1、FCA之欧盟牌照：这个类型的牌照是四大类别中，等级最低的。按照条例来说，持有这类牌照的公司可以在欧盟做金融服务，但是不收到FCA的监管，也就无法享受英国金融服务补偿计划FSCS。

 

2、AR牌照：这个牌照与欧盟牌照的区别是，拥有这种牌照的经纪商受到FCA的监管，并加入了FSCS。这类牌照的公司不需要在英国设有办公室。

 

3、支付牌照：从字面上的意思就可以理解，是派发给拥有同时拥有支付业务的外汇经纪商。

 

4、全牌照：FCA中最高资质的牌照，也是被投资者和有实力的经纪商最看好的FCA牌照类型。

 

这个牌照根据模式的不同，可细分为以下三种：

 

1）投资咨询牌照（IFPRU 50K牌照）：这类公司既不可以做市，也不可以持有投资者资金，但投资者资金受FSCS保障；

 

2）STP牌照（IFPRU 125K牌照）：这类公司不可以做市，但可以持有客户资金，资金受FSCS保障；

 

3）MM牌照（IFPRU 730K牌照）：这类公司既可以做市，也可以持有客户资金，资金受FSCS保障，是FCA牌照等级最高的一种。

 

希望通过以上的介绍，能够帮助您对英国FCA牌照有一些了解。如果您想要了解更多外汇相关资讯，欢迎访问利瑞Leverate查看更多。

 

扩展资料：FCA官网 https://www.fca.org.uk