监管大揭秘之——FCA查询页面使用手册

在我们的往期文章中教了有很多关于FCA交易商的信息查询、甄别的方式与方法，但是这些信息都比较分散和碎片化。我们今天的文章将会集合FCA经纪商页面下的所有内容为大家一一讲解，帮助投资者学习和了解我们能从FCA经纪商查询页面里面查到哪些信息？以及哪些信息能够帮助我们分别谁是靠谱外汇经纪商。

 

首先我们给大家安利FCA经纪商查询页面的首页：https://register.fca.org.uk/ShPo_HomePage，我们下文会以Alpha Capital Markets作为英国经纪商的一个范例进行讲解。

 

（FCA查询页面首页）

 

在查询首页中，红色方框里可以搜索公司名称、公司trading name、注册工作人员（考过英国从业资格证并且在岗的人员）、公司交易产品、公司注册编号和公司邮编。

 

以Alpha为例，其公司名称为ACM GROUP PLC，公司注册编号为441689，公司的trading name包括 Alpha capital markets，也就是说这些信息任选其一输入该搜索框就可以得到我们想看到的Alpha的检索页面。

 

Alpha的综合信息页面

 

在这个地方我们可以看到经纪商的大概情况以及预警信息，大概情况包含经纪商的工商注册名称、注册号码；预警信息则为是否有恶意使用其公司名称的不合规经纪商盗用该公司名义对外开发客户。

 

 

拉到下方我们可以看到经纪商的详细信息，从上到下分别为：

 

Contact Details-公司联系方式

Basic Details-公司基本信息

Regulators-监管部门

Individuals-注册人员

Permission-业务范围

Passport Out-业务地域（欧盟内）

Trading/Brand Names-公司品牌名称，交易名称

 

让我们一一为大家详解：

 

 

第一个是联系方式，这里可以看到公司在英国的办公地址，联系方式，合规部门负责人的名字与联系方式，公司官网的网址与联系用的电子邮箱。

 

 

在基本信息页面里面，我们有三个个重点可以看，第一个就是第一行里的Type，中间写着Regulated的意思就是是被英国FCA监管的（这个最重要）；第二个是公司的工商注册号码（Companies House Number），能帮助我们用该号码在英国的工商局查询到该公司的更多信息；第三个是公司的金融监管许可时间（Effective Date），能帮助我们知道这家公司是从什么时候开始真正拿到金融监管许可的。

 

 

在监管部门的页面里面，看的是这家公司所受到的监管部门（欧盟内）到底是哪一个，有些欧盟其他成员国交易商商会打着有FCA监管的名义开发客户，在这里只要他们的监管部门不是Financial Conduct Authority，那么他们就跟FCA监管一点关系都没有。

 

 

在注册个人（Individuals）里面我们可以看到所有在该公司名下的，所有FCA持牌人的信息，所谓的持牌人也就是通过FCA审核、具有相关资质的个人（类似于国内的证券从业资格证的更细分版本）。通常来说持牌人越多这家公司的实力也就越强。

 

要说明的是，一家正规的外汇经纪商在其名下必须有CF1（Director）/CF10（Compliance Oversight）/CF11（Moeny laundering reporter）三类持牌人，第一类为公司董事总经理资格，后两种分别为合规部门负责人与反洗钱合规负责人。当然，FCA允许同一人同时持有三张牌照，这个问题我们在之前的文章中提到过特殊情况下一家交易商只有一个持牌人可以被查询到，但是这个人必须同时拥有CF1/CF10/CF11的资质。

 

另外要说的是CF30牌照，该牌照为正规经纪商的经纪人牌照，这也是伦敦金融城里所有为Broker打工的经纪民工的基础牌照。

 

 

再然后是Permission，即公司的业务范围，我们在之前的文章FCA大小牌照之分，中间为大家详细讲过了，大家可以通过阅读在学习一下。

 

在Permission的众多内容中，有六类是一家合规经纪商必须拥有的业务范围，他们分别是：

 

· Agreeing to carry on a regulated activity（必有）—— 受监管的开展业务

· Arranging (bringing about) deals in investments（必有）—— 受监管的经纪业务

· Arranging safeguarding and administration of assets（必有）—— 安排资产的保护与管理

· Dealing in investments as agent（必有）—— 交易经纪业务

· Dealing in investments as principal（必有）—— 交易主体业务

· Making arrangements with a view to transactions in investments（必有）—— 投资交易的安排

 

另外在其中Customer Type中，如果一家经纪商希望开发零售客户的话，必须拥有Retail(Investment)的相关内容。（如下图）

 

 

Passport Out-业务地域（欧盟内），这个其实没太大作用，在其中规定的是该交易商在欧盟经济区(EEA)内部的其他各个国家可以开展什么业务，在此不再细说。

 

最后的是Trading/Brand Names-公司品牌名称，交易名称，我们在上文Trading Name对于一家交易商到底是什么？中也做了详细的说明，大家可以回顾一下。

 

上图是Alpha平台在使用中和使用过的所有品牌、交易名称

 

最后我们来说说黑历史，一家交易商如果是被FCA处罚过（罚款、警告）等等，在FCA的页面中当然也是找得到的，而有这些处罚信息的交易商则会在上述提到的几大类目中多加一个Disciplinary and regulatory action的内容（如下图）

 

 

红色框内的信息就是这家公司被处罚过的所有历史，当然我们今天用来举例的Alpha Capital markets没有任何“黑历史”，小编特意找了一家有过罚款记录的经纪商为大家进行展示。

 

当然，FCA的交易商信息其实更为丰富，我们上文提到的所有查询方式与内容是外汇经纪商的基本内容，一家交易商同时拥有其他业务的话那么情况则会更为复杂。如果大家在实际查询过程中碰到了任何问题欢迎咨询我们。